ביטוח מנהלים הוא אחד מאפיקי החיסכון הפנסיוני ארוכי הטווח בישראל, המיועד לתשלום פנסיה חודשית בהגיע החוסך לגיל פרישה. לאחרונה, השיקה כלל ביטוח מוצר ביטוח מנהלים חדש – ביטוח מנהלים FIRST. המוצר החדש משלב בין היתרונות הידועים של ביטוח המנהלים להטבות משמעותיות המשולבות בביטוח מנהלים החדש.
החוסכים בביטוח מנהלים נהנים מהיתרונות הבאים:
- הגדרה רחבה למקרה הביטוח בכיסוי אובדן כושר עבודה
- תנאי קבלה ללא תקופת אכשרה
- חיסכון ללא חשיפה לאיזונים אקטואריים
- אפשרות לקבע מקדם המרה לקצבה החל מגיל 60
- אפשרות לקבוע מוטבים (שאינם בהכרח בני משפחה מדרגה ראשונה)
- הפקדה ללא הגבלה רגולטורית
ביטוח מנהלים FIRST מקנה למבוטחים הטבות נוספות. למשל, דמי ניהול מיטביים ללקוח מהרגע הראשון, המותאם לשכירים ולעצמאים כאחד. במנהלים FIRST, דמי הניהול ההתחלתיים יעמדו על 0.5% מצבירה, כאשר בצבירה של 500,000 שקלים ומעלה, תוענק לחוסך הפחתה בדמי הניהול מצבירה ל- 0.2% בלבד. כמו כן, דמי הניהול מפרמיה במנהלים FIRST, יעמדו על שיעור של 3%, ובכל מקרה לא יותר מתקרה בסך של 40 שקלים לחודש.
דגשים
התכנית מיועדת למצטרפים חדשים עד גיל 59 בלבד, המפקידים הפקדות שוטפות לפוליסה בסך של500 ₪ לחודש, לכל הפחות.
על מצטרפים חדשים מעל גיל 60 יחולו דמי ניהול מירביים בהתאם להסדר התחיקתי.
במקרה של הפסקת ההפקדות השוטפות לפוליסה, דמי הניהול מצבירה יעלו בכפוף להסדר התחיקתי בשיעור של 0.3% , ויעמדו על 0.5% או 0.8% (בהתאם לגובה הצבירה בפוליסה).
אנו לשירותכם בכל שאלה או הבהרה בטלפון *6099 או בוואטסאפ במספר 054-6367944.