עזיבת מקום עבודה אינה אירוע פשוט. נפרדים מחברים למקום העבודה, משנים שגרה ואולי גם נכנסים לתקופה של חוסר וודאות. לכן תמורה הקימה צוות ייעודי, ותיק ומקצועי שמסייע לעובדים שעוזבים מקום עבודה. בראש הצוות עומדת בתשע השנים האחרונות, עינב כנפו, בעלת רישיון ומוותיקות תמורה. 

הצוות מלווה את העובד בכל הקשור להחלטות לגבי כספי הפיצויים ושמירת התוכניות הפנסיוניות. הצוות בתמורה מטפל בעובד ברגישות ומעניק לו יחס אישי תוך סיוע מקצועי בתהליכים הנדרשים.

איך מתחיל הטיפול בעובד עוזב ?

בעת דיווח אודות סיום עבודה של עובד, נפתח בתמורה תהליך עזיבה הכולל:

• הוצאת מידע מלא מהיצרנים בהתייחס לתיק הפנסיוני של העובד העוזב.
• העברת העוזב לפגישה עם מנהל תיק בעל רישיון מצוות העזיבות.
• הערכות של בעל הרישיון לקראת הפגישה (מעבר על המידע ובדיקת תקינותו).

מה יקרה בפגישה ?

בפגישה מנהל התיק יתייחס לשתי סוגיות חשובות:

• החלטה לגבי כספי הפיצויים 

מנהל התיק יפרט בפני העובד העוזב את האפשרויות העומדות בפניו בנוגע לכספי הפיצויים שנצברו לזכותו בתוכניות השונות, ואת מקלטי המס השונים, תוך מתן המלצה אובייקטיבית הדואגת לרווחתו בגיל הפרישה.

החלטות העוזב תבואנה לידי ביטוי בטופס 161 א' שישלח אליו לחתימה, בצרוף טופס סיכום פגישה מפורט המסכם את הנאמר בפגישה, ומנחה אותו כיצד לפעול לקידום התהליך (אופן הפנייה למס הכנסה, וכדומה).
ללקוח המעוניין שנפנה עבורו למס הכנסה לצורך קבלת האישורים ובדיקת תקינותם, יוצע שירות בתשלום, הכולל פניה שלנו למס הכנסה למעקב אחר קבלת האישורים, בדיקת תקינותם ושליחתם אליו ולקופות בסיום התהליך.

במידה והעוזב מעוניין במשיכת כספים מהקופות, אנו נלווה אותו עד לקבלת הכספים.

• שמירת התוכניות הקיימות והכיסויים הביטוחים 

מנהל התיק ימליץ לעוזב לשמור על התוכניות והכיסויים הביטוחים, עד למציאת מעסיק חדש.

במידה והעובד יבחר שלא לשמור על הכיסויים הביטוחיים, ישוקף לו מפורשות שחלילה בקרות אירוע ביטוחי (אובדן כושר עבודה או פטירה חלילה) הוא ו/או היקרים לו יישארו ללא הגנה ביטוחית.

כאשר העובד שעוזב מקום עבודה, מעדכן שהוא מתחיל לעבוד אצל מעסיק חדש, והוא מעוניין להמשיך עם תמורה כסוכן, אנו נדאג לצוותו לצוות ייעודי לעניין זה. 

האם כל מקבל קצבת פנסיה זכאי לפטור המקסימלי?

התשובה היא לא.

עובדים שמשכו במהלך 32 השנים שלפני היציאה לפנסיה את כספי הפיצויים לא יקבלו פטור מלא ממס. כיום הפטור המקסימלי על הקצבה המזכה עומד על 4503 שקלים בחודש. בשנת 2025 יגדל הסכום ל- 5802 שקלים.

רוצים להבין יותר? דברו איתנו