האם ניתן לוותר על פנסיית שארים בקרן הפנסיה
"קצבת שארים" היא כיסוי למקרה מוות שנרכש באופן אוטומטי בעת פתיחת קרן פנסיה. במקרה פטירה של המבוטח, תשלם קרן הפנסיה קצבה חודשית לכל ימי חייה של האלמנה ולילדים עד גיל 21.
מי הם ה"שארים" בהתאם לתקנון קרן הפנסיה?
- בן/ת זוג, כולל ידוע בציבור מאותו המין;
- ילדים עד לגיל 21, לרבות בן חורג;
- הורים, במידה והמבוטח רווק ללא ילדים.
האם ניתן לוותר על "קצבת שארים"?
מבוטח ללא בן זוג וללא ילדים, רשאי לוותר על כיסוי לשארים. הכסף שייחסך בשל הוויתור על הקצבה, יופקד לחיסכון.
כיצד ניתן לוותר על "קצבת שארים"?
מבוטח שמבקש לוותר על "קצבת שארים", נדרש להעביר לקרן הפנסיה טופס בקשה ולצרף תעודת הזהות וספח המעידים על מצבו המשפחתי.
האם ויתור על "שארים" מוגבל בזמן?
וויתור על "קצבת שארים" תקף לשנתיים ויבוטל אוטומטי, אלא אם המבוטח יחדשו ע"י הגשת בקשה נוספת.
במידה והשתנה הסטטוס המשפחתי ונוספו שארים (למשל, ילדים ו/או בני זוג), יש לעדכן את קרן הפנסיה באופן מיידי על מנת שהכיסוי יחודש.
מהם היתרונות לוויתור על "קצבת שארים"?
- הגדלת החיסכון לגיל פרישה – ביטול "קצבת שארים" יגדיל את חיסכון החוסך ובהתאם את קצבתו בעת פרישתו לגמלאות.
תקופת אכשרה – מבוטח בקרן הפנסיה נדרש לתקופת אכשרה בת 60 חודשים (5 שנים) בגין מחלה קיימת. מבוטח שוויתר על "קצבת השארים", לא יידרש לתקופת אכשרה מלאה כשיחדש את הכיסוי.