מחלקת הפרישה והגיל והשלישי בקבוצת תמורה הוקמה מתוך הכרה בחשיבות תכנון נכון של הפרישה והרצון לסייע לך להבטיח את עתידך הכלכלי ואת ערך כספך בזמן הפרישה.
מומחי הפרישה שלנו יסייעו לך להפיק את המירב מן הכספים והזכויות שצברת במהלך חייך, תוך התייחסות להשלכות הפנסיוניות והכלכליות הנוגעות לכל החלטה, החל משלב התכנון, דרך בחינת כל האפשרויות ועד לאחר הפרישה.
השירותים המוצעים על ידי מחלקת הפרישה והגיל השלישי*:
תכנון מס ובחינת אלטרנטיבות בפרישה
מומחי קבוצת תמורה יערכו עבורך תכנון מס אופטימאלי המותאם לצרכיך באמצעות תוכנות סימולציה. תכנון הביטוח הפנסיוני כפוף לכללי מיסוי משתנים ומחייב התמצאות רבה בתחום. מציאת הפתרון הנכון בהיבט המיסוי עשויה להגדיל באופן משמעותי את הכנסתך ולצמצם חבויות מס.
תכנון שכר ותנאי פרישה לבכירים
תכנון שכר ותנאי פרישה לבכירים כולל שימוש בסימולטורים ומנגנונים ייחודיים להגדרת התגמול בזמן סיום העבודה חשוב ומורכב יותר לבעלי שכר גבוה. אנו בקבוצת תמורה מתמחים בהכוונת בכירים המצויים לקראת מועד הפרישה או במעבר בין תפקידים בשימור ערך כספם והקטנת חבויות המס.
ליווי אישי והכוונה לאחר הפרישה
אנו נסייע לך לשמור על ערך כספך וביטחונך הכלכלי גם לאחר הפרישה. כמו כן נאפשר לך להפיק מההון שנצבר בידך, הכנסה חודשית קבועה, שתקנה לך ביטחון כלכלי בשנות הפרישה.
*חלק מהשירותים כרוכים בתשלום