עובד/ת יקר/ה
על פי הרישומים אצלנו הגעת לגיל הזכאות לביצוע קיבוע זכויות.
אנחנו יודעים שאת/ה עובד/ת ומפריש/ה כספים לתוכניות הפנסיוניות שלך.
יחד עם זאת, יתכן ויש באפשרותך להתחיל לקבל קצבה חודשית מהתוכנית הפנסיונית שלך, כבר עכשיו ובמקביל לעבודתך, תוך ניצול ומקסום של הטבות המס המגיעות לך .
שימו לב: הקצבה תהיה פטורה ממס ותתווסף להכנסה החודשית השוטפת שלך .
הנושא מורכב ובשפה של מס הכנסה הוא נקרא "קיבוע זכויות – טופס 161ד'"
הבדיקה מצריכה מאיתנו בחינה מדוקדקת של התיק האישי שלך ועריכה של הסימולציות האפשריות הרלוונטיות לגביך על מנת להגיע לתוצאה האופטימלית עבורך .
אנו מבצעים את הבדיקה גם בעזרת תוכנה ייעודית שברשותנו שמציגה את האופטימיזציה לניצול הטבות המס תוך הסתכלות על מכלול הכספים שיעמדו לרשותך, נזילותם ושעורי המס החלים עליהם .
במסגרת התכנון אנחנו בוחנים יחד איתך את הצרכים והרצונות שלך, היום ובעתיד:
מה סכום הפנסיה החודשית האופטימלית בשבילך.
איזה סכומים חד פעמים תרצי בעתיד.
איך משפיע מצב בריאותך.
שעורי המס היום ומחר (להזכירך , הפנסיה חייבת במס ) .
איך תשלמי מינימום מס היום ובעתיד.
השירות מבוצע בפגישה אישית עם מנהל תיק וותיק ומנוסה, מומחה בתחום ייעוץ פרישה.
לאחר הפגישה תקבל סיכום פגישה שכולל את ריכוז הנושאים אשר עלו, המלצות מנהל התיק וההחלטות אשר נתקבלו.