שירותי המחלקה
בחינת התיק הפנסיוני והביטוחי - בחינת סוג התוכניות ומבנה ההפקדות, מסלולי ההשקעה, היקף הכיסוי הביטוחי ועלויותיו, התאמת התיק הפנסיוני …
תביעות בריאות או סיעוד
פוליסות בריאות פרטיות מורכבות ממספר רב של כיסויים, בהתאם לבחירת המבוטח. לכל סוג כיסוי יש להגיש סט שונה של מסמכים …
תביעות אובדן כושר עבודה ונכות
אובדן כושר עבודה הנו מצב בו העובד אינו יכול לעבוד כתוצאה ממחלה או מתאונה. לרוב, ביטוח אובדן כושר עבודה הינו …
תביעת ביטוח חיים (ריסק) במקרה פטירה
פוליסת ביטוח חיים "ריסק" מספקת למוטבים שהוגדרו בפוליסה סכום כסף שנועד לסייע להם להתמודד עם האתגרים הכלכליים במקרה פטירתו של …
מחלקת פרישה
מחלקת הפרישה והגיל והשלישי בקבוצת תמורה הוקמה מתוך הכרה בחשיבות תכנון נכון של הפרישה והרצון לסייע לך להבטיח את עתידך …
ניוד כספים בין קופות גמל
ניוד כספים הינה זכותו של החוסך להעביר את כספי החיסכון הפנסיוני. כל חוסך רשאי לנייד את כספי החיסכון הפנסיוני שלו …
משיכת כספים מקופות גמל
תוכניות החיסכון בקופות הפנסיוניות מיועדות לצבירת כספים לגיל הפרישה ולספק בסיס להתנהלות פיננסית בתקופה זו, תוך שאיפה לשמור על רמת …
ביטוח סיעודי
ביטוח סיעודי מעניק כיסוי למימון הוצאות טיפול במי שאינם יכולים לטפל בעצמם – אדם שעבר תאונה קשה, נכים, קשישים, תשושים …
התאמת מסלולי השקעה
אחד הגורמים העיקריים להגדלת החיסכון בתוכניות הפנסיוניות של עובדים, הנו הרווחים בשוק ההון. רוב התוכניות פנסיונית …
הלוואות
בדומה לתוכניות חיסכון אחרות, גם קופות פנסיוניות מציעות אפשרות ללוות כספים, כנגד הסכומים המופקדים בהן. בניגוד למשיכת …
דו"חות ואישורי מס
גופים המנהלים קופות פנסיוניות, מחוייבים על פי חוק בהעברה של דו"חות רבעוניים וכן דו"ח שנתי לכל עמית. קיימת הקפדה יתרה …
תיק השקעות מנוהל
פתיחת תיק השקעות מנוהל מתאימה לכל המעוניין בניהול אקטיבי ושוטף של כספו הנזיל בשוק ההון ע"י מומחים בתחום ניהול השקעות. …
קרן פנסיה
קרן פנסיה היא מוצר פנסיוני הכולל, בנוסף לחיסכון לגיל הפרישה, גם כיסוי למקרה פטירה (פנסיית שאירים) וכיסוי למקרה נכות או אובדן …
קרן השתלמות
קרן השתלמות היא תוכנית חיסכון לטווח בינוני, המאפשרת לשכירים ולעצמאיים לצבור חיסכון הוני לכל מטרה. יתרונה הגדול בכך שלאחר 6 …
קופת גמל
קופת גמל הינה תוכנית לחיסכון ארוך טווח המבוססת על חיסכון בלבד ללא מרכיב ביטוח. זאת לעומת אפיקי חיסכון פנסיוני אחרים כגון: ביטוח …