פתיחת פוליסת חסכון פיננסי אישי בחברת ביטוח מהווה פתרון בעל יתרונות רבים לניהול הכסף הפנוי, בהשוואה לחסכון בבנק. התוכנית מאפשרת להפקיד באופן גמיש כספים לכל מטרה (סכום חד פעמי ו/או הפקדה חודשית בכל עת), ולמשוך כספים בכל עת. כספי החיסכון מושקעים באפיקי השקעה שונים, לפי העדפת הסיכון של החוסך, וניתנים לשינוי בכל זמן.
בקצב שלך לכל מטרה
תוכניות חיסכון אישי מיועדות בעיקר לטווח ארוך, כגון חיסכון לילדים, חיסכון להשכלה גבוהה וכד'.
יחד עם זאת, חיסכון אישי אינו מוגבל בתקופה, ומאפשר לחסוך בקצב אישי וליהנות מנזילות החיסכון.
מה כולל חיסכון אישי?
- חיסכון בהפקדות חד פעמיות או בהוראת קבע
- תשואות הנובעות מהשקעות באפיקי השקעה שונים בשוק ההון
- דמי ניהול
יתרונות חיסכון אישי
- הפקדות בקצב שלך
- נזילות מירבית – משיכה מלאה או משיכות חלקיות
- מגוון מסלולי השקעה – מעבר בין מסלולים ללא עלות
- תשלום מס רווחי הון רק במימוש החיסכון
- דמי ניהול קבועים, ובדרך כלל נמוכים משמעותית מחלופות אחרות
כל הנאמר הינו בגדר מידע כללי בלבד, ואין לראות בו תחליף להליך פנסיוני על ידי בעל רישיון המותאם לצרכיו של הלקוח
—