פוליסת ביטוח חיים "ריסק" מספקת למוטבים שהוגדרו בפוליסה סכום כסף שנועד לסייע להם להתמודד עם האתגרים הכלכליים במקרה פטירתו של המבוטח. ניתן לרכוש פוליסה זו באופן עצמאי, או כחלק מהסדר הפנסיה של המבוטח או במסגרת פוליסת ביטוח הדורשת מרכיב של ביטוח חיים (למשל בביטוח משכנתא). כדי שתהליך מימוש הפוליסה יהיה מהיר ולא יכביד על המוטבים בתקופת האבל, יש להצטייד במסמכים המתאימים שמבטיחים טיפול יעיל בתביעה.
מהם המסמכים הנדרשים לצורך הגשת תביעה במקרה של פטירה?
- תעודת פטירה ממשרד הפנים.
- טופס סיכום מחלה, המציין את סיבת הפטירה.
- צילום שיק של המוטבים או אישור על ניהול חשבון בנק
- העתקי תעודות הזהות של המוטבים/שארים כולל ספח פתוח.
- צו מינוי אפוטרופוס, במקרה והמוטבים הנם קטינים
- טופסי תביעה
- כאשר ביטוח החיים נרכש כחלק מביטוח משכנתא יש לצרף אישור מהבנק המלווה, המפרט את יתרת ההלוואה ביום פטירתו של המבוטח
- טופס ויתור סודיות רפואית מצד כל היורשים עבור הוצאת תיקו הרפואי של המבוטח
בכל מקרה, יש לפנות לקבוצת תמורה בפוליסת הריסק על מנת לקבל הנחיות
קבוצת תמורה משווקות תוכניות ביטוח ריסק של חברות הביטוח המובילות ופועלת למימוש זכויות המוטבים במקרה פטירתו של המבוטח.